年金险的营销理念专题

忆困血馆闻

课程大纲：

【分红型年金险产品产品认知与全面解析模块】

一、分红型年金险全面解析

1.分红型保险产品的过去、现在与未来

2.分红险产品利益结构：保证部分与浮动部分

3.分红险分红红利来源

4.分红险的投资优势

5.分红实现率辨析

6.分红报告解读技巧

7.分红型年金险产品解析

8.分红型增额寿产品解析

二、年金险销售理念研讨

1、研讨主题：年金险的收益是什么？如何讲解呈现年金险的收益表现？

2、研讨形式：以小组为单位开展研讨并发表

【年金险的财富管理功能模块】

一、保险产品的婚姻资产管理功能——《民法典-婚姻编》与保险合同法律功能

1.《民法典-婚姻篇》概述

2.《民法典-婚姻篇》婚前财产与婚后财产的区分

3.《民法典-婚姻篇》与保险合同法律功能分析

4. 婚姻资产管理与保险合同主体结构设计应用

二、保险产品的资产分配与传承管理功能——《民法典-继承编》与保险合同法律功能

1.《民法典-继承编》概述

2.《民法典-继承篇》继承人相关规定

3.《民法典-继承篇》与保险合同法律功能分析

4.资产分配与传承管理与保险合同结构主体设计应用

三、保险产品的税务筹划功能——共同富裕背景下的保险产品的税务筹划功能

1.共同富裕背景下的税务趋势：《遗产税-草案》、《房产税》

2.《遗产税-草案》中的遗产认定与征税标准

3.《遗产税-草案》与保险合同法律功能分析

4.税务筹划与保险合同结构主体设计应用

（共同富裕：税务环境与趋势、遗产税、房产税、个人财产税）

四、保险产品的资产隔离功能——《民法典》及《合同法》法律体系与保险合同法律功能

1.《合同法》概述

2.《合同法》与《民法典》结合看保险合同法律功能

3.保险产品的资产隔离作用

4.资产隔离与保险合同结构主体设计应用

五、保险产品与司法强制执行

1.保险产品可被强制执行的先决条件

2.各地强制执行的案例分析

3.保险产品被强制执行的风险防范

六、保险的财富管理功能总结

1.财富管理的黄金结构：金融产品、资管手段、法律工具（企业特点强化）

2.保险的金融理财功能：锁定利率、平滑波动、跨期给付

3.保险的资产管理功能：大类配置、基石底仓、投资国运

4.保险的法律权益功能：权益指定、节税避债、传承分配

5.保险的养老储备功能：刚性给付、终身现金、保证领取

6.保险的资产传承功能：传承法定、传承有序、止诉息讼

七、年金险销售理念研讨

1、研讨主题：年金险的财富管理功能是什么？如何通过保单结构设计呈现保险财富管理工功能？

2、研讨形式：以小组为单位开展研讨并发表

【年金险的场景营销逻辑模块】

一、期缴保险目标客群与需求分析

1.婚姻风险隔离需求客群与需求分析

2.继承风险隔离需求客群与需求分析

3.子女长期照护需求客群与需求分析

4.个人养老规划需求客群与需求分析

5.长期资产增值需求客群与需求分析

6.身后资产传承需求客群与需求分析

7.生前资产提前分配客群与需求分析

8.企业主债务隔离客群与需求分析

二、理财型储蓄险客户画像、客户KYC与客户开发计划

1.理财险客户KYC方法与实操

2.银行储蓄型理财险客户画像

3.理财险资产配置营销场景

4.客户管理工具介绍：客户画像与客户100工具介绍

5.客户管理工具使用：客户100工具应用训练

6.客户开发计划设定：储蓄险营销计划设定

三、期缴保险四大场景营销实战训练（场景模拟演练）

1.场景一：教育金储蓄险配置

2.场景二：养老金储蓄险配置

3.场景三：懒人理财储蓄险配置

4.场景四：传承赠予储蓄险配置

四、场景营销实战演练通关

1.实操训练：小组根据客户案例+主推大额保险产品进行产品卖点提炼

2.现场演练：小组选派小组代表结合案例选定营销场景，以角色扮演的形式进行现场演练

3.实操输出：FABE产品推荐逻辑+现场产品讲解展示

4.评优：小组评优，企业方领导参与评分

5.客户案例详见课纲附录1

课程预约：13120231512（同微信）
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作者：微信文章