ETF基金是什么?怎么买ETF?散户掌握4个技巧,买ETF稳赚不赔!(附热门ETF名单)

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简单来说，ETF对于散户来说优势在于分散风险；低门槛、低成本；省心省力。

下面给大家详细拆解ETF基金，帮散户认识被低估的赚钱“神器”。

文末还为大家附上2025值得关注的热门ETF名单！

概念解析——到底什么是ETF？

ETF全称为Exchange Traded Fund，意思是交易型开放指数基金，本质上其实是基金，一般都是由基金公司对其进行管理的。

这其中的基金资产是一篮子股票组合，组合中的股票种类和某一个特定指数所包含的成分股票相同，股票数量比例则和这一指数的成分股构成比例相同。所以ETF的交易价格取决于这一篮子中股票的价值。







ETF的特点

1、跟踪指数

ETF是紧密跟踪指数表现的，能提供给投资者与指数相近的收益；

2、特有的申购赎回机制

投资需要通过一篮子股票申购ETF份额，赎回ETF换成一篮子股票。有最小申购、赎回份额要求，一般最小申购、赎回单位在30万份、50万份或100万份。

ETF的优点：

1、风险分散

ETF一般涵盖多个股票或其他资产，所以投资ETF可以分散投资风险；

2、费用较低

管理费率低廉，股票ETF大多数费率0.5%；无印花税，场内交易只需交易佣金;

3、交易方便快捷

通过交易所挂牌买卖，和股票和封闭式基金类似，成交效率高，部分基金可实现T+0交易，与传统指数型基金相比，可快速把握当天盘中机会；

4、组合透明、跟踪效率高

ETF每日会公布申购赎回清单PCF、每15s公布实时参考净值IOPV、份额每日公布，现金拖累低，投资仓位高，接近100%跟踪，投资者可以更加清楚地了解投资组合的情况。

但ETF也是存在一些弊端的，投资者要根据自身实际情况、投资目标等情况全面权衡利弊再进行投资选择。

ETF的缺点：

1、不能获得单个产品的超额收益

由于ETF购买的是一篮子产品，假设购买的是板块ETF，那么板块中个股涨停了，但由于该ETF追踪的是板块，那么无法赚取涨停个股的收益。

2、市场风险

这市场风险是ETF投资中常见的风险。由于ETF的价格受到市场供求关系的影响，当市场出现波动时，ETF的价格也可能随之波动。

3、信用风险

尽管ETF本身并不涉及信用风险，但如果ETF的持仓中包含有信用风险的资产(如债券)，那么ETF的表现也可能受到这些资产信用风险的影响。



ETF怎么选？

1、选择规模大的ETF

规模较大的ETF，通常流动性较好，可以避免想卖出但无法卖出的情况，所以要优先选择规模大的基金。同时，基金的规模也在一定程度上反映了市场的认可程度，基金规模越大，说明申购与持有的投资者越多。

规模大的ETF基金能够更好地应对大额资金赎回带来的冲击。

2、选流动性好的ETF

流动性是指资产能够以一个合意价格顺利变现的能力。如果场内买家不多，投资者的挂单时间就会较长，成交难度较大。甚至需要不断调低卖价才能成交，这就是流动性差的问题，会对投资者造成一定损失。



3、选跟踪误差小的ETF

ETF的跟踪误差是指ETF的净值回报率与其所对应标的指数回报率的差异，差异越小，则表示ETF的跟踪效果越好。一般来说，要优先选择跟踪误差较小的ETF。





4、选费率较低的ETF

费用是投资者在购买基金时最关注的要素之一。投资ETF的费用包括管理费、托管费、交易佣金、申购费和赎回费等费用。

其中管理费、托管费以及申购赎回费都会在基金合同中披露，所以在评估费用时，投资者需要考虑到基金整体的总费用。

5、选择管理经验丰富的基金公司

ETF是被动跟踪指数，通常不需要过多关注基金经理，而是应当考虑基金公司在ETF方面的管理规模和管理经验。基金公司的ETF管理规模越大、管理经验越丰富，在ETF产品布局和运营管理方面的布局往往就越完善。

投资ETF注意事项

1、ETF存在溢价风险，行业ETF行情难把握

有些ETF因为投资者的买入，出现了明显的溢价，当前市场还可能会出现短期回调。在溢价之上买入的投资者，如果溢价消失，这部分溢价就会变成投资者的亏损了。

2、etf的种类有很多，不同类型的etf有不同的风险。

宽基指数etf相对稳健，适合风险偏好较低的投资者，窄基etf的波动更大，适合风险承受能力更高、看重短期收益的投资者。

散户买ETF稳赚不赔的四大技巧

1、长期定投，淡化波动

每月固定投入一定金额，利用“微笑曲线”摊低成本。例如，2024年熊市定投沪深300ETF，2025年反弹后收益率可达20%+。

2、行业轮动，紧跟政策

通过希财舆情宝监控政策风向。

例如，3月，该工具捕捉到“数字经济”政策利好，推送大数据ETF（515400）相关舆情，用户及时买入后两个月收益超15%。

3、估值抄底，逆向布局

当指数PE（市盈率）低于历史30%分位时分批买入。

例如，2024年初沪深300PE跌至10倍以下，抄底者2025年收益率超25%。

4、工具辅助，智能决策

使用希财舆情宝助你事半功：

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AI解读利好/利空：用大白话解析公告、研报，例如“某公司获政府补贴”被标记为“中度利好”。

每日舆情报告：综合评分提示市场情绪，正面评分高时加仓，负面时减仓。

智能问股：例如输入“芯片ETF能买吗？”，系统生成行业趋势、资金流向分析报告。





实例：4月，某投资者通过希财舆情宝发现持仓的某消费ETF负面舆情骤增（评分降至40分），及时止盈规避了后续10%的跌幅。

2025年部分热门ETF清单





（风险提示：本文仅为个人投资笔记，不构成投资建议。市场有风险，决策需谨慎。）

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