A 股市场高股息ETF基金评测—多只etf基金年分红率超10%

同感丶

谢谢您点进来！

            

A股市场上最近一年股息分红率超4%的etf基金有;

1；深红利 ETF（159905）近一年分红率 18.31%，跟踪深证红利指数。

2；平安 MSCI 中国 A股低波动 ETF（512390）分红率 16.64%，跟踪 MSCI 中国 A股低波动指数。

3；中证银行 ETF（512820）分红率 15.06%，重仓国有大行及股份制银行.

4；嘉实沪深 300 红利低波动 ETF（515300）分红率14.43%，从沪深 300 成分股中选取高股息、低波动股票。

5；国泰上证综合 ETF（510760）分红率 13.34%，覆盖沪市全市场股票，股息率加权计算，近年分红力度持续提升。

6；易方达中证红利 ETF（515180）分红率 4.61%，跟踪中证红利指数。

7；招商中证红利 ETF（515080）分红率 4.52%，同类产品中规模最大（64.67 亿元），跟踪指数股息率 4.98%，2024 年累计分红比例4.66%，季度分红机制稳定。

8；华泰柏瑞上证红利 ETF（510880）分红率 3.95%，但跟踪的上证红利指数股息率达 5%，历史累计分红 18 次.

（可能还有部分高股息etf基金没有查询到，后面陆续补充）



今天先来聊聊 上证红利指数和华泰柏瑞上证红利 ETF（510880）

一、上证红利指数（代码：000015）是由上海证券交易所编制的高股息策略指数，核心定位是筛选沪市中分红稳定、股息率高的优质股票，反映这类股票的整体表现。

成分股范围：仅包含沪市 A 股（不含科创板），要求过去 3 年连续分红，且过去 6 个月日均成交额、日均总市值均排名前 90%（确保流动性）。

数量：固定 50 只成分股，按 “股息率加权”（股息率越高，权重越大），单只股票权重不超过 10%。

典型成分股：以金融（工商银行、中国平安）、能源（中国神华、陕西煤业）、公用事业（长江电力）为主，大盘蓝筹属性显著。

平均股息率（TTM）：5.2%（高于沪深 300 的 2.8%），分红连续性强（近 10 年分红率稳定在 30%-40%）。

行业分布：金融（35%）、煤炭（18%）、公用事业（10%）、石油石化（8%），周期属性较强，抗跌性优于成长股指数。

调仓机制：每年 12 月第二个周五的下一交易日调仓 1 次，确保成分股始终符合 “高股息” 标准。



目前跟踪上证红利指数的基金中，华泰柏瑞上证红利 ETF（510880） 是规模最大、流动性最好的产品（截至 2025 年中，规模约 200 亿元，日均成交额超 5 亿元），也是市场公认的 “上证红利指数代表性基金”。历史累计分红 18 次.

跟踪方式：采用 “完全复制法”，即按指数成分股及权重 100% 持仓（极少数情况因流动性限制微调），力求净值走势与指数高度一致。

费用：管理费 0.5%/ 年+ 托管费 0.1%/ 年，合计 0.6%/ 年（低于主动型基金），无申购赎回费（二级市场交易仅收佣金，与股票相同）。

与指数的 “绑定关系”：净值联动：基金单位净值（IOPV）与上证红利指数涨跌幅高度一致（跟踪误差通常 < 0.3%/ 年），指数涨 1%，基金净值约涨 0.99%（扣除微量费用）。

持仓同步：基金前 50 大持仓即指数的 50 只成分股，权重完全对应（如工商银行占比约 8%，中国神华约 7%）。

调仓同步：基金每年 12 月随指数同步调仓，确保持仓始终贴合最新成分股名单。

低成本复制：无需自己筛选 50 只高股息股，基金一键打包，费用仅 0.6%/ 年，远低于主动选股的基金（通常 1.5%-2%/ 年）。





以历史上不同时间段的价格计算上证红利指数对应的股息率：

以2013年最低价格1.524元算，当年的分红每10份分0.59元，对应股息率3.8%。如果持有至今，最近6年每10份平均分红为1.303元，对应的平均股息率为：8.5%。 假如当年存入100万，最近6年每年得利息8.5万。

以2014年最高价格2.684元算，当年的分红每10份分0.80元，对应股息率为2.98%。2015年每10份分0.50元，随后几年分红都翻倍。如果持有至今，最近6年每10份平均分红为1.303元，对应的股息率为4.8%。

以2024年高点 3.73元算，2024年分红1。42元，对应的股息率为3.8%。以最近6年平均分红价格算，对应的股息率为3.49%。

以2025年8月4日的收盘价格3.222算，按最近6年每10份平均分红价格1.303算，年股息率为： 4.04%；按最近10年每10份平均分红价格1.129算，年股息率为：3.5%。

1；如果在市场上看重的是每年固定的股息分红收入，则无需关心每日的股价格涨跌幅，只关注对应的分红率就可以，比如，要求自己以后每年有4%的分红，按最近4年或者6年的基金分红来计算，当股价跌到分红率达到4%以下，就可以开始建仓。

2；上证指数从1990年上市到2025年，虽然经历了几次大熊市，但整体的底部是不断抬高的。从上证红利指数的年线周期来看，从2013年到2025年，历史底部也是不断抬高的。



如果你用买房出租养老的思维来买股，持股到老，每年赚分红，若干年后回头去看，底部还是不断抬高的。持有越久，可能回报越高。就比如上面计算的2013年买上证红利etf基金持有到现在，每年的平均股息率是不断抬高的。如果进行红利再投资，那收获更多！

最后说说我个人对行情的看法： 现在的大盘大趋势是牛市的震荡筑底期，对于大盘指数etf基金和红利etf基金我自己是一直持有的。因为牛市的爆发浪还没有出现，红利etf基金本来波动就不大，现在就不是做高抛低吸的时候。如果跌下来，我会继续加仓。一直持有到牛市的爆发浪出现再考虑高抛低吸做波段。现在就是不断的攒数量！

以上只是个人对etf基金的历史分红数据测评，不是推荐买卖，请勿据此操作，据此操作，责任自负！

现在是牛市的底部，未来会是震荡向上的牛市行情。

当股市某些基金或者板块出现低风险的买进机会和高风险的卖出机会的时候，我就会在本号里发文提醒。

我希望能和关注我的朋友一起走到牛市结束的时候！底部不踏空，中途不过早退出，顶部不套牢！   



A股：别再错过这个板块的大涨了！不会选股票？买指数基金！

这三个基金组合：季季有分红，涨跌都能赚，这配置绝了！

别再错过！股市牛市箭在弦上，未来半年是指数建仓的最好时机？

           

感谢您的耐心阅读，欢迎关注，不迷路！

免责声明：本文介绍的方法和策略都是个人感悟和总结，不构成对阅读者的任何投资建议，据此操作，责任自负！本人不荐股，也不参加股票合作分成。因能力有限，也不提供个股答疑。版权申明：原创作品，如需转载，请先私信 联系！

作者：微信文章