来港系列 : 香港保险投保流程全解析

愿为素心人

我曾是香港理工大学会计金融系的"叛逆者"——未毕业就清醒意识到：枯燥的数字堆砌不是人生的答案。拒绝传统会计赛道，转身扎进财富管理的蓝海，用12年时间验证了一个真理：财富的差距，本质是风险认知的差距。

香港保险投保流程全解析：一早完成，高效便捷

随着交通便利与政策开放，赴港投保已不再是繁琐之事。2025年6月，多位客户实测显示，从深圳福田出发至香港西九龙，完成保司签约与银行开户，仅需2小时，上午即可完成整套流程。

投保前准备：证件与规划不可少

投保人与被保人（若为成年人）需亲赴香港，持有效港澳通行证与签注。建议提前规划保单架构，包括第二投保人、第二被保人与身故受益人，以保障保单稳定性与资金传承效率。



签约流程：预约制

香港保险签约采一对一预约制，签署的为投保申请书，并非正式保单，需经保司审核与对帐后方可生效。

缴费方式多元：港币、美元皆可

首期保费可透过现金、信用卡、银行转帐等方式缴纳。美元保单亦可使用港币支付，依保司当日汇率折算。转帐时须准确填写备注信息（姓名＋申请编号），并保留转帐凭证以供对帐。



保单生效后：APP管理＋冷静期保障

保单生效后，建议下载保司官方APP，随时查询现金价值与分红情况。香港保险设有21天冷静期，期间可无条件退保，保障消费者权益。

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