闲钱理财好帮手!摩根60天持有期债券型基金发行在即

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近年来，短债基金凭借其追求低波动、较高流动性等特点，成为投资者资产配置的优质底仓。随着拥趸的持续增长，短债基金规模水涨船高，实力大厂更积极布局，为投资者提供更多新选择。

震荡市下，多只短债基金新品提前结募，叠加此前规模的持续增长，印证着投资者对于争取稳健收益的迫切需求。Wind数据显示，截至2024年末，短债基金总规模达1.18万亿元，较2023年末的1.04万亿元同比增长13.46%。回顾2020年末—2022年末，这一数据则分别为2693.38亿元、5145.97亿元和6283.07亿元。

为何短债基金能持续吸引更多投资者青睐？追根究底还是历史收益稳健。以代表短债基金整体表现的万得短期纯债型基金指数为例，截至2024年年末，该指数自基日以来，过往18个完整年度均获得了正回报，年化收益3.44%。短中长期相比市场主要基金指数，万得短期纯债型基金指数的最大回撤更小、波动更低，近10年年化波动仅0.46%。

具体到短债基金产品看，Wind数据显示，截至3月11日，近一年全市场数据可取得的808只短债基金（份额分开计算，下同）中，804只产品实现正收益。若拉长时间至近三年看，截至3月11日，全市场数据可取得的527只短债基金平均收益率为7.73%，其中，共有31只产品近三年收益率超10%。

在行业整体表现亮眼的背景下，近期，外资公募大厂摩根基金旗下也将有债券基金新品——摩根60天持有期债券型基金发行，为投资者闲钱理财再添利器。

公开信息显示，摩根60天持有期债券型基金将于3月24日—28日发售，募集规模上限50亿元。策略方面，基金信用债投资部分聚焦AA+（含）及以上高评级信用债，投资于AAA信用债的比例不低于信用债资产的50%。在捕捉短债投资机遇的基础上，采用多策略追求收益增强，关注短债机遇的同时，追求低波动+平稳回报。

值得一提的是，上述产品也是固收“老将”的又一新作。据悉，摩根60天持有期债券型基金拟由摩根基金资深基金经理任翔掌舵，在15年金融从业经验、9年投资管理经验的锤炼下，任翔擅用中短久期信用策略，其管理的短债基金过往业绩表现优异。截至2024年年末，在管产品摩根月月盈30天滚动持有发起式短债基金A/C份额自2021年11月成立以来回报分别为9.04%、8.35%，收益率均超业绩比较基准，此外，A类份额收益率也超过同期万得短期纯债型基金指数的收益率。

追求平稳收益的同时，任翔在管产品也展现出了较好的回撤控制能力，摩根月月盈30天滚动持有发起式短债基金过往最大回撤均小于0.5%。2022年、2023年、2024年最大回撤分别为-0.22%、-0.08%、-0.26%。对比之下，Wind数据显示，上述年度，万得短期纯债型基金指数的最大回撤依次为-0.55%、-0.15%、-0.37%。

此外，摩根60天持有期债券型基金由摩根资产管理中国出品，摩根资产管理在全球管理规模达3.6万亿美元，拥有8460亿美元固定收益、货币和商品管理规模，其在全球范围内，拥有305位以上的固定收益投研人员，同时，摩根资产管理在中国拥有16人的本地债券投研团队，平均从业年限超过10年。不仅如此，截至2024年12月底，摩根资产管理中国还获得天相投顾基金管理人主动债券评级的三年期AAAAA评级。不难看出，摩根资产管理以全球视野深耕本地债券，这一优势也或能为投资者更好把握债市机遇提供助益。

图片丨壹图网












作者：微信文章